Viernes, 15 Febrero 2019 19:09

Balance Fiduagraria

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Por: Luis Fernando Cruz, presidente de Fiduagraria

Sector público y sector privado sumaron sus esfuerzos en torno al Plan Colombia Siembra, iniciativa que permitirá sembrar un millón de hectáreas más pasando de 7´131.500 a 8´131.500. Ante este desafío, liderado por el Ministro de Agricultura y Desarrollo Rural, las entidades adscritas y gremios económicos, vale la pena reflexionar sobre el rol y los desafíos que las entidades financieras deben afrontar.

En primer lugar, es necesario tener clara la urgencia de movilizar recursos privados, dada la estrechez de las finanzas públicas. En esa medida, se debe garantizar una mayor utilización de instrumentos como los incentivos a la productividad y al riesgo agropecuario, seguir avanzando en el tema de inclusión financiera buscando que pequeños productores que hoy en día están por fuera del sistema puedan acceder al mismo, así como desarrollar alternativas de financiamiento como fondos de capital privado que faciliten la inversión en proyectos productivos agrícolas, que contribuyan al desarrollo rural y que permitan aprovechar el potencial con el que cuenta el país en materia forestal, entre otros.

Los retos son enormes, pero las oportunidades también, como se evidencia en las cifras socializadas durante la presentación del Plan Colombia Siembra, entre ellos la vocación del suelo agropecuario agroforestal equivalente a 4 millones de hectáreas y forestal de producción, de 3 millones de hectáreas.

Adicionalmente, ya se cuenta con experiencias concretas como el Fondo de Inversión Forestal Colombia, administrado por Fiduagraria desde hace más de siete años, que cuenta con Finagro como un inversionista clave, mediante el cual se invierte en proyectos de plantaciones forestales comerciales productoras nuevas o existentes, en asocio con operadores especializados y propietarios de tierras.

En virtud de este proyecto se han generado 520 empleos en los departamentos de Bolívar y Sucre, en zonas afectadas por el conflicto social, permitiendo que los campesinos regresen a sus parcelas al encontrar una opción laboral.

En julio de este año, fue anunciada además la articulación de esfuerzos del Banco Agrario de Colombia y su Fiduciaria, para la creación de un nuevo fondo de capital privado, que permitirá invertir recursos privados en los proyectos del sector agropecuario relacionados con palma, cacao y ganadería, entre otros.

A su vez, los fondos de capital privado representan un nicho de productos financieros en los que se requiere profundizar y captar más clientes. De acuerdo con el “Estudio de Fondos de Capital Privado en Colombia 2015” de la Asociación Colombiana de Fondos de Capital Privado (Colcapital), existen 55 de estos fondos, de los cuales solo 5 están relacionados con agronegocios. Al mismo tiempo, los principales inversionistas de los mismos son los fondos de pensiones que representan el 41%, evidenciando la necesidad de atraer más inversionistas, así como de diversificar la participación de diferentes actores en este mercado.

La invitación es a aprovechar el escenario que plantea el Plan Colombia Siembra, asumirlo desde ya como una Política Sectorial atractiva para el Capital Privado y así seguir avanzando con otros mecanismos adicionales y complementarios a los tradicionales, para el desarrollo rural en el sentido más amplio del término.

Un aumento del 63% en el promedio total de los fondos de inversión colectiva al pasar de $363.970 millones en 2014 a $593.604 millones en noviembre de 2015 hacen parte de los resultados positivos arrojados por la Sociedad Fiduciaria Desarrollo Agropecuario (Fiduagraria) en la pasada vigencia, entidad vinculada al Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural y filial del Banco Agrario de Colombia.

Adicionalmente, los fondos de inversión colectiva (FIC) generaron, para sus adherentes, rendimientos por $13.380 millones, un 14% más que en el mismo período de 2014.

En cuanto a las comisiones totales en FIC, éstas ascendieron a $7.080 millones, que equivale a un crecimiento del 21.2% con respecto al mismo período de 2014.

En 2015, adicionalmente, los FIC administrados por Fiduagraria: Confirenta, RentaPlazo, RentaPaís y FIC600 obtuvieron la calificación de 1/AAA por parte de FitchRatings Colombia. Esta calificación es considerada la de más baja sensibilidad al riesgo de mercado, la de menor exposición a riesgos, así como la de mayor calidad crediticia de los activos de un portafolio.

Otra de las noticias positivas en el 2015 fue la creación del FIC F3 dentro de una Familia de Fondos, que es un fondo abierto, a la vista, que le permite al inversionista retirar sus recursos en el momento en que lo necesite. Este fondo cuenta con una calificación de 2/AAA por parte de Fitch Ratings.

Estos logros de la gestión de Fiduagraria serán ampliados en la Rendición Anual de Cuentas de la vigencia 2015, que se realizará el próximo 29 de enero.

Por: Luis Fernando Cruz, presidente de Fiduagraria

Con beneplácito celebro la expedición del Decreto 2338 del 3 de diciembre de 2015 mediante el cual se crea la Comisión Intersectorial para la Inclusión Financiera. La expedición de esta norma confirma la necesidad de seguir avanzando para que la población tenga cada vez un mayor acceso a los productos y servicios financieros.

Esta comisión tendrá a su cargo funciones como orientar, asesorar y recomendar la adopción y ejecución de las medidas y políticas tendientes a desarrollar la inclusión financiera en el país; coordinar y establecer los lineamientos para el desarrollo de las actividades que adelanten las instituciones públicas y privadas, con el fin de ampliar la inclusión financiera en el país; así como recomendar al Gobierno Nacional la implementación de los mecanismos de gestión y financiación entre los sectores público y privado, en lo relativo a la ejecución de la política de inclusión financiera, entre otros.

De esta forma, la creación de la Comisión Intersectorial para la Inclusión Financiera supone la puesta en marcha de nuevas estrategias de impacto financiero y social en temas de salud y educación, entre otros, que contribuyan al desarrollo económico.

Conviene analizar además los espacios de participación que esta comisión propicia, como las subcomisiones en las que tendrán cabida las propuestas de servidores de entidades estatales, representantes del sector privado y de la sociedad civil o los comités consultivos, en los que las entidades del sector financiero y de la economía solidaria podrán formular recomendaciones en materia de políticas de inclusión financiera.

Desde la Sociedad Fiduciaria de Desarrollo Agropecuario (Fiduagraria), estamos prestos a apoyar las iniciativas que surjan de dicha comisión, a plantear las que consideremos pertinentes y a continuar respaldando las iniciativas de educación e inclusión financiera lideradas por el Gobierno y por Asofiduciarias.

Con la creación de esta comisión, los fondos de inversión colectiva también jugarán un papel fundamental, ya que pese a ser una alternativa que permite invertir y ahorrar para proyectos de vida, promover la cultura del ahorro, minimizar el riesgo total del portafolio al permitir la inversión en diferentes activos y participar en diferentes mercados, sectores y activos; aún no han logrado penetrar en algunos segmentos de la población.

Por eso, es momento de avanzar en objetivos estratégicos asociados al conocimiento, acceso y utilización de estos productos financieros en todo el territorio nacional y no únicamente en las ciudades capitales, de buscar un acercamiento de manera más asertiva y pedagógica a los clientes dispersos en nuestra geografía, así como de innovar en los canales de acceso a través de los cuales les estamos llegando.

En conclusión, la inclusión financiera debe ser pensada a largo plazo, como un propósito de país y de Estado, producto de la reflexión y el trabajo conjunto entre diferentes actores como entidades financieras públicas y privadas, entidades estatales y centros de investigación, entre otros.

El nuevo fondo de capital privado que será lanzado en el primer trimestre de 2016 por la Sociedad Fiduciaria de Desarrollo Agropecuario (Fiduagraria) y el Banco Agrario de Colombia cumplió con el trámite legal para avanzar en la búsqueda de inversionistas.

Este fondo será administrado por Fiduagraria, entidad vinculada al Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural y filial del Banco Agrario. La fiduciaria cuenta con experiencias pioneras como el Fondo de Inversión Forestal de Colombia, que ha invertido en plantaciones forestales comerciales, cuyo valor al 31 de diciembre de 2015 ascendía a $28.012 millones.

“El nuevo fondo de capital privado será un vehículo fundamental para atraer recursos privados hacia proyectos del sector agropecuario, el cual contribuirá con la meta de cerrar las brechas entre campo y ciudad”, asegura el presidente de Fiduagraria, Luis Fernando Cruz Araujo.

La Sociedad Fiduciaria de Desarrollo Agropecuario (Fiduagraria), entidad adscrita al Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural y filial del Banco Agrario de Colombia, ha conseguido mantener la calificación AAA en eficiencia en administración de portafolios otorgada por la firma Value and Risk.

Adicionalmente, la fiduciaria mejoró su calificación en Riesgo de Contraparte al pasar de AA en 2013 a AA con perspectiva positiva en 2015, la cual fue otorgada por la calificadora BRC Standard & Poor’s.

Contar con estas calificaciones evidencia el fortalecimiento que viene realizando la fiduciaria en la administración de activos y en la gestión de riesgos.  “Estas calificaciones confirman nuestra capacidad operativa, el buen gobierno con la orientación de la Junta Directiva de la entidad, la experiencia gerencial, al tiempo que transmiten confianza y seguridad para nuestros clientes e inversionistas”, destaca el presidente de la entidad, Luis Fernando Cruz Araújo.

Resultados como estos fueron socializados en la Rendición Anual de Cuentas de Fiduagraria correspondiente a la vigencia 2015, que se realizó el pasado 29 de enero en El Cubo en Bogotá.

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